本教程专为财务人员编写，涵盖 WorkBuddy 的安装配置、核心概念、财务实战场景、自动化进阶、数据安全合规等内容。无论你是财务小白还是资深财务人，照着做就能上手。
第一章 财务工作的核心方法论
1.1 六要素法则
在使用 WorkBuddy 处理财务工作时，最重要的不是学会某个具体操作，而是掌握一套通用的方法论。我把它总结为"六要素法则"：
目标 → 材料 → 做法 → 规矩 → 产出 → 验收
每一个要素都不能少：
- 目标：你要什么结果？是出一张台账、一份分析报告、还是一个 PPT？
- 材料：给它什么资料？只用当前文件夹里的数据，还是需要额外上传？
- 做法：让它怎么干？先做什么再做什么？有没有需要先确认的口径？
- 规矩：什么不能做？最核心的是四句话——"不许猜、不许编、不许动原件、拿不准的单独列出来"。
- 产出：要什么格式的文件？Excel？Word？PPT？文件名叫什么？保存到哪里？
- 验收：怎么算干好了？你会抽查什么？达到什么标准才算合格？
最容易漏的是最后一件——验收标准。不写验收，它就按自己的理解给答案，活看着干完了、其实完全不能用。返工基本都是栽在"没写怎么算干好"上。
1.2 财务专用安全原则
财务数据有其特殊性，在使用 AI 处理时，必须遵循以下安全原则：
第一，数据隔离原则。 单独建一个"财务临时账套"文件夹，只把这次要处理的回单和报表副本放进去，不要直接把整个桌面或者公司数据库开放给它操作权限。
第二，只读原件原则。 所有原件一个不许动、一个不许改名。整理产出全部放进新建的文件夹里。AI 只做新增，不做删改。
第三，人工复核原则。 AI 做的东西，你必须检查、判断、调整。它帮你把"从 0 到 1"那一步跨过去了，但从 1 到 100 还是你的专业判断。做判断的，永远是人。
第四，敏感数据脱敏原则。 涉及未公开财报、客户隐私明文，先脱敏再交 AI 处理。
第五，抽样核查原则。 处理完的数据不能直接拿去用，养成抽检的习惯，对数据类结果至少抽查 10%，尤其是金额、日期这类关键字段。
1.3 从提示词到 Skill 的进阶路径
财务人使用 WorkBuddy 的进阶路径分为三个阶段：
第一阶段：手写提示词。 每次处理任务时，手写完整的提示词（包含六要素）。这个阶段是学习期，重点是理解 AI 的工作方式，打磨提示词的写法。
第二阶段：固化成 Skill。 当某个工作流跑通了、多次处理完的结果都没有什么错误了，你就可以告诉 WorkBuddy，把这套工作流制作成 Skill。以后只需要说"使用 XX Skill 处理当前文件夹"即可，不需要重复粘贴提示词。
第三阶段：团队共享。 Skill 除了你自己可以用，还能导出来给同事安装使用。把团队的 SOP、分析模板、封装好的 Skill 全部放进共享空间，新人入职不用再"跟师父三个月"——搜一下就有标准做法；老人离职，经验也留在空间里，不随人走。
1.4 通用提示词框架模板
以下是一个适用于所有财务场景的通用提示词框架，你可以根据具体任务修改内容：
工作空间打开【XX文件夹】
【目标】XXXXXX
【材料】只用文件夹里的XX文件，别的先不碰
【做法】
1、第一步：XXXX
2、第二步：XXXX
3、第三步：XXXX
【规矩】
- 只做数据提取比对，账务判断、异常条目留给人工复核
- 不许猜、不许编、不删改原件
- 拿不准的单独列出来
【产出】
- 文件1：【XX表.xlsx】
- 文件2：【XX清单.xlsx】
【验收】我会抽查XX条记录核对，对得上才算过这个框架贯穿了后面所有的实战场景，掌握了它，你就掌握了用 WorkBuddy 做财务工作的核心方法。
第二章 发票与报销管理
发票和报销是财务人日常最常见的工作场景之一。本章介绍如何用 WorkBuddy 处理发票识别、报销审核、凭证分类等任务。
2.1 发票批量识别与台账建立
痛点： 几十张发票散在微信、邮件、PDF 里，逐张看、手抄进 Excel，半天就没了。
解决方案： 使用 WorkBuddy 的多模态识别能力，批量提取发票信息，自动建立台账。
操作步骤：
- 在桌面新建"发票文件夹"，将所有发票（PDF、图片格式）放入其中
- 打开 WorkBuddy，新建任务，工作空间选择"发票文件夹"
- 模型选择有视觉能力的模型
- 粘贴以下提示词：
工作空间打开【发票文件夹】
读取文件夹内所有 PDF 和图片格式发票，用 OCR 提取以下字段：
- 发票代码
- 发票号码
- 开票日期
- 销方名称
- 购方名称
- 金额
- 税额
- 价税合计
整理成一张 Excel 台账，要求：
1、金额缺失或重复的票标红
2、按开票日期升序排列
3、在最后一行加上合计金额
4、保存到【发票台账_2026Q3.xlsx】
规矩：只做数据提取，不修改原件。识别不了的发票单独列出。
验收：我会抽查5张发票核对提取结果。收益： 把"半天手抄"压到几分钟；台账即查即用。
2.2 报销单据智能初审
痛点： 员工填单不规范，财务得逐项核对标准、日期、附件，重复沟通成本高。
解决方案： 用 WorkBuddy 自动 OCR 识别报销票据，按公司差旅标准做规则校验，输出初审意见。
操作步骤：
- 在桌面新建"报销单据文件夹"，放入员工报销包（含发票图片、行程单、费用说明等）
- 打开 WorkBuddy，工作空间选择"报销单据文件夹"
- 粘贴以下提示词：
工作空间打开【报销单据文件夹】
1、读取全部图片、PDF报销票据，OCR识别每张票据日期、金额、开票方
2、生成【报销明细汇总.xlsx】
3、执行规则校验：
- 识别疑似重复发票
- 日期明显异常（如周末出差、节假日报销）
- 单张金额超标（住宿超500/晚、市内交通超标准）
- 发票日期是否与行程一致
- 附件是否齐全
4、输出两个文件：
- 【报销汇总表.xlsx】（正常通过的）
- 【报销异常清单.xlsx】（标记异常原因）
5、不做报销审批，异常全部交由财务人工核对。收益： 财务只在"退回原因"上做判断，常规单秒过。把差旅标准写进 Skill，全员通用。
2.3 原始凭证按业务类型自动分类
痛点： 月初一堆银行回单、发票、费用报销单混在一个文件夹里，一张张看、判断属于什么业务类型、再手动分文件夹，量大了很费时间。
解决方案： 用 WorkBuddy 自动识别凭证类型并分类整理。
工作空间打开【原始凭证文件夹】
读取当前文件夹中所有银行回单、发票和费用报销单，列出文件清单，
按业务类型（销售回款、采购付款、费用报销、计提结转）分类整理。
要求：
1、按业务类型自动新建子文件夹
2、将文件移动到对应的子文件夹中（注意：如不支持移动，则输出分类对照表）
3、输出一份【凭证分类清单.xlsx】，记录每个文件的分类结果
4、无法判断类型的凭证单独列出，交由人工确认收益： 原本堆在一起的原始凭证按业务类型归好类，后续录凭证的时候直接按分类好的文件夹走，不用再从头翻一遍。
2.4 合同财务条款抽取
痛点： 几十份采购合同，付款节点、账期、违约金散在长文里，核对靠肉眼。
工作空间打开【合同文件夹】
批量读取文件夹内的采购合同（PDF/Word格式），抽取以下信息：
- 付款比例/节点
- 账期（天数）
- 违约金条款
- 质保金比例
- 合同金额
- 签订日期
- 到期日期
汇总成一张对比表，重点标出：
- 账期超过60天的合同
- 违约金条款异常的合同
- 质保金超过10%的合同
输出【合同财务条款对比表.xlsx】收益： 合同风险一眼看全，不用逐份翻。每次新签合同跑一遍，增量更新总表。
第三章 对账与核算
对账是财务工作最高频也最头疼的环节。本章介绍如何用 WorkBuddy 实现银行流水对账、三单匹配、系统间数据对账等场景。
3.1 银行流水与发票交叉对账
痛点： 月底对账最痛苦的环节——流水和发票对不上。每月下载多家银行流水，和账面应收应付逐笔对，差的找半天。
解决方案： 将银行流水和发票台账交给 WorkBuddy，自动匹配对账，输出差异清单。
准备工作：
- 在桌面新建"财务对账文件夹"
- 将银行流水 Excel 和发票文件（PDF/图片）放入文件夹
工作空间打开【财务对账文件夹】
1、读取文件夹内所有PDF、图片格式发票，OCR提取：发票号码、开票日期、价税合计、销售方名称，输出【发票台账.xlsx】
2、读取文件夹内【银行流水.xlsx】
3、以金额、日期、往来单位名称为依据，做两张表自动匹配对账
4、输出【对账结果.xlsx】，包含两个sheet：
①已匹配成功
②未匹配（标注：有流水无发票 / 有发票无流水 / 金额不一致）
5、只做数据提取比对，账务判断、异常条目留给人工复核。收益： 行业里同类自动化能把对账效率拉高 90%+，WorkBuddy 轻量方案在不上系统的前提下拿到大部分收益，人只复核差异项。
3.2 银行流水与系统账目的模糊匹配
痛点： 传统做法用 VLOOKUP，但 VLOOKUP 只能精确匹配一列，遇到需要按多个维度模糊匹配的情况，要么写嵌套公式写到自己都看不懂，要么匹配不上一堆 #N/A，数据量一大到几万行还容易卡死。
核心要点： 模糊匹配的关键是把容差范围写清楚——日期允许差几天、金额允许差几分钱，这些是财务人员根据实际业务经验才知道的规则，AI 不会自己猜，必须在指令里明确写出来。
工作空间打开【对账文件夹】
读取【银行流水.xlsx】和【系统账目.xlsx】，进行关联匹配，
匹配规则如下：
1、优先按"日期+金额"精确匹配
2、日期允许相差1天（考虑入账时间差）
3、金额允许差异在0.01元以内（考虑四舍五入）
4、未匹配上的记录单独列出来
生成【对账结果.xlsx】，包含三个sheet：
- Sheet1"匹配成功"：两边都匹配上的记录
- Sheet2"仅银行有"：银行流水有但系统没有的
- Sheet3"仅有系统"：系统有但银行流水没有的
只做数据比对，不调整账目，差异项交人工核实。收益： 实操中处理银行流水 3000 多笔、系统账目 3000 多笔的对账，原来对 3000 笔流水要一整天，走完这套流程压缩到十分钟左右。
3.3 供应商三单匹配
痛点： 采购订单、入库单、发票三张表对不上，虚开、错付风险高。传统做法靠人工抽查，覆盖率低。
工作空间打开【三单匹配文件夹】
读取以下三个文件：
- 【采购订单.xlsx】
- 【入库单.xlsx】
- 【增值税发票.xlsx】
按物料编码 + 数量 + 金额比对，找出：
1、数量不一致的行
2、金额不一致的行
3、有订单无入库的
4、有入库无发票的
5、有发票无订单的
输出【三单匹配异常报告.xlsx】，异常行标红
只做数据比对，不做业务判断，异常交采购和财务核实。收益： 把"三单是否一致"从人工抽查变全量校验。做成月度定时任务，结账前自动跑。
3.4 跨系统数据对账
痛点： 一家公司的借货数据散落在企微审批记录和进销存系统里，两个系统互不相通。老板要盘点，财务人员得把两年的借货记录一条条手动对上。
操作步骤：
- 数据导入：把企微导出的审批数据和进销存的出库记录，直接拖进 WorkBuddy 对话窗口。它会自动解析表格结构，识别出人名、产品型号、数量、日期等关键字段。
- 下达对账指令：直接用大白话说："帮我把这些数据对上，人名对人名，产品编号对产品编号，日期对日期，标记出不一致的地方。"
- 规则校准：有些 AI 标记为"不确定"的，你人工判断一下，告诉它该以哪边为准。它会记住这个规则，后面类似的情况自己处理。
- 生成报告：最后 WorkBuddy 会自动生成一份分析报告——哪些品类借出去的多、哪些客户借了没还、时间最久的笔是哪些，一目了然。
收益： 手动对账 2 天 → AI 对账 1 个上午，提升约 10 倍。
3.5 一句话查账录凭证（MCP 连接财务系统）
痛点： 代账公司的会计每天要登录系统，逐个翻账套、查余额、录凭证、出报表，忙得团团转。
解决方案： WorkBuddy 通过 MCP（模型上下文协议）连接财务软件的开放平台 API。你说话，AI 直接调系统帮你干活。
查账——3 秒出结果：
说"查一下所有账套"，直接返回所有客户账套列表，企业名称、纳税人类型、当前期间一览无余。以前要登录系统逐个翻页手动记录，现在一句话搞定。
查明细——直接看格式化表格：
说"查 XX 公司 6 月的科目余额表"，返回标准表格——科目编码、名称、期初余额、本期借贷方、期末余额，借贷自动平衡校验。
录凭证——说话就能录：
说"给 XX 公司录凭证：借办公费 500 元，贷银行存款 500 元，摘要购买办公用品"，自动分配凭证号，借贷平衡校验通过，直接写入系统。
实操关键点：
- 写入前自动校验借贷平衡，不平衡直接拒绝写入
- 自动检查期间状态，已结账的月份禁止录入凭证，防止误操作
- 凭证号通过初始化接口自动获取，避免编号冲突
收益： 凭证生成从 1 小时到秒级，提升 360 倍；日常查账录凭证综合效率提升 15 倍以上。
第四章 应收应付管理
应收应付是财务管理的核心环节，直接影响企业现金流。本章介绍如何用 WorkBuddy 管理应收应付台账、分析账龄、自动催款。
4.1 应收应付台账批量更新
痛点： 客户回款、供应商付款对不上，逾期催款总是滞后。
工作空间打开【应收应付文件夹】
1、读取【销售明细表.xlsx】、【采购明细表.xlsx】、【银行回款流水.xlsx】
2、自动更新应收应付台账，计算每家客户/供应商未结清余额
3、识别已经超过约定账期的记录，标记逾期
4、输出：
- 【应收应付总台账.xlsx】
- 【逾期待催款清单.xlsx】
5、账期判断仅做参考，最终确认由财务人工处理。收益： 台账实时更新，逾期账款一目了然，不用等到月底才发现问题。
4.2 应收账款账龄分析与催款提醒
痛点： 应收账款的账龄是糊涂账最容易出问题的地方，超期客户要单独揪出来跟一遍。人工做法是拉一张明细表，按到期日一个个算超期天数，再挑出超过阈值的客户发提醒，客户一多很容易漏。
工作空间打开【应收账款文件夹】
读取【应收账款明细.xlsx】，按客户计算每笔账款的账龄（当前日期-到期日），
账龄分级标准：
- 未到期：正常
- 超过30天：标"轻度逾期"
- 超过60天：标"中度逾期"
- 超过90天：标"重度逾期"
按客户汇总逾期总额，从高到低排序，
对重度逾期的客户生成一封催款邮件草稿，语气委婉但态度明确。
输出：
- 【账龄分析表.xlsx】（含分级、排序）
- 【催款邮件草稿.txt】（重度逾期客户各一封）收益： 一次性把"算账龄、分级、排序、出草稿"几步都串起来，财务只需要在发出去之前扫一眼措辞和金额对不对。
4.3 异常预警自动化
痛点： 日常巡检异常数据，靠人工盯着，经常漏。
解决方案： 搭建自动化规则，让 WorkBuddy 持续监控数据，有问题第一时间推送通知。
设置自动化任务：
- 每月费用超过预算20%的自动标红推送给我
- 应收账款超过90天的自动提醒
- 异常大额支出自动预警
定时规则：每日早上9:00执行
推送渠道：手机小程序收益： 从人工巡检变成自动推送，提升不可量化但质变级——漏检风险大幅降低。
第五章 报表与经营分析
报表编制和经营分析是财务人的核心产出。本章介绍如何用 WorkBuddy 实现报表合并、经营分析、预算执行分析等场景。
5.1 多 Excel 报表合并汇总
痛点： 月底各部门表格格式乱七八糟，手动合并到崩溃。十几个月份的销售或者费用明细表，一个月一个文件，列结构大体一样但有细微差异，有的文件多了几列，有的列顺序不对。
核心要点： 表头基准要明确指定，不然遇到列顺序不一致的文件容易匹配错。缺失值怎么处理要提前说清楚，不说的话它可能会留空，后续核对容易漏看。加一列标注数据来源，方便回溯问题出在哪个原始文件。
工作空间打开【待合并报表文件夹】
1、读取文件夹下面全部Excel文件，智能识别对齐表头，清洗空格、乱格式脏数据
2、以第一个文件的表头为基准，其他文件按列名匹配合并
3、如果某文件多了几列，保留这些额外列，缺少的填"无数据"
4、新增一列"数据来源"，标注每行数据来自哪个文件
5、把所有有效行合并为一张总表
6、做基础统计：合计金额、条目数量
7、输出【月度合并汇总总表.xlsx】
8、如果表头差异很大，在输出里标注哪些表格表头不一致，提醒人工修正。收益： 月底合并报表从"半天到一天"压缩到十几分钟，而且格式统一、数据可追溯。
5.2 经营分析月报一键生成
痛点： 每月初数据一出来，财务人要写经营分析报告，一段一段地憋，光写分析就要大半天，还要整理各种台账，又花半天。
解决方案： 把原始数据丢给 WorkBuddy，告诉它分析规则，它自动识别关键指标变化趋势，生成完整的分析初稿。
工作空间打开【经营分析文件夹】
读取【销售明细.xlsx】【费用明细.xlsx】【现金流.xlsx】三个Excel，
做收入/成本/费用/利润多维度分析。
目标：出一份给管理层看的月度经营分析报告。
做法：
1、先通读数据，确认口径和期间
2、计算核心指标：收入、成本、毛利率、费用率、净利润、经营现金流
3、挑出波动最大的3项指标，每件用一两句大白话说清"发生了什么、可能为什么"
4、做同比和环比分析
5、配柱状图和折线图
产出：一份经营分析报告（Word格式），包含：
- 第一页：一屏能讲完的结论摘要
- 数据概览
- 指标分析（含图表）
- 异常提示
- 改进建议
- 明细附表
- "需人工确认"清单（放在文末）
规矩：所有结论都得能在原始数据里找到出处，拿不准的数字别编，宁可留白。
验收：我会抽两三条结论回原始表核对，对得上才算过；摘要必须一屏讲完。收益： 月报从"两天"变"半小时出初稿"，财务把时间花在解读而非排版。你的工作变成：不是从 0 到 1 地憋，而是在初稿基础上逐条审、改、补充。从"对着白纸不知道从哪下手"，变成"在框架上优化"。
5.3 财务报表分析 Skill 制作
痛点： 每次分析都"从头再来"，经验只能存在于个人电脑中。不同子公司报表格式不统一，Excel 模板强依赖固定行号，当子公司从 3 家变成 10 家、20 家，财务分析变成一项体力活。
解决方案： 将财务报表分析流程 Skill 化——把分析逻辑固化为一套可复用的标准流程，输入子公司 Excel 报表，输出一份完整、指定格式、可审计的 Excel 版本财务分析报告。
Skill 的标准产出： 自动生成一份包含 7 个 Sheet 的专业分析工作簿：
- 原始数据：三表完整复制
- 资产结构分析：结构 + 变动 + 图表
- 负债与权益分析
- 利润结构分析：含瀑布图
- 现金流分析
- 关键财务指标仪表盘：12 项核心指标
- 分析结论与管理建议
12 项核心指标，4 大维度：
| 维度 | 指标 |
|---|---|
| 偿债能力 | 流动比率、资产负债率等 |
| 盈利能力 | 毛利率、净利率、ROE |
| 营运能力 | 应收账款周转率等 |
| 现金流能力 | 经营现金比率等 |
每一项指标同时提供：计算公式、行业参考区间、自动评价逻辑（优良 / 一般 / 预警）。例如：资产负债率 > 80% → 自动标记为"预警"。
技术亮点——行号映射： 不同子公司报表行号不同是核心难题。Skill 内置的 row_mapping.md 文件会自动扫描原始数据 Sheet，逐行匹配关键科目名称，建立动态行号映射。无论资产负债表是 35 行还是 40 行，公式引用都能自动对准正确的数据行。
设计原则： AI 自动化，但不黑盒。
- 所有指标 = 明确 Excel 公式
- 原始数据完整保留
- 行号映射可追溯
- 结论基于可见指标规则生成
- 审计、复核、管理层查证，全部可展开
使用方式： 在 WorkBuddy 中只需一句话："用该技能对子公司 3 的报表文件进行分析"，AI 自动识别技能、读取源文件、执行分析脚本。
收益： 财务分析不再是一次性劳动，而是一次 Skill 调用。每次调用都遵循同一标准，每次分析都在复用同一逻辑。经验从"个人能力"变成"组织资产"。
5.4 预算执行差异核查
痛点： 预算表和实际表两张皮，谁超了、超多少，月底才被发现。
工作空间打开【预算分析文件夹】
读取【2026年Q2预算表.xlsx】和【Q2实际支出明细.xlsx】，
按科目/部门匹配预算金额与实际发生额，
计算差异金额和差异率。
差异分析要求：
1、差异率超过15%的标红
2、超支的标红
3、执行率过低的（低于30%）也标黄——可能是该花的没花
4、按差异率从大到小排序
输出【预算执行差异分析表.xlsx】，包含：
- 科目/部门
- 预算金额
- 实际金额
- 差异金额
- 差异率
- 状态（正常/超支/异常结余）收益： 异常实时可见，管理动作从"事后救火"提前到"事中干预"。注意：超支和异常结余都当成需要关注的信号——有时候结余不是省出来的，是该花的没花。
5.5 费用结构与预算执行看板
痛点： 预算表和实际表两张皮，谁超了、超多少，月底才被发现。
工作空间打开【费用看板文件夹】
读取【预算表.xlsx】和【实际支出表.xlsx】，
计算每个部门执行率，
超预算的标红，
生成带完成率进度条的可视化看板Excel。
看板包含：
1、部门预算执行率汇总表（带进度条）
2、各科目执行明细
3、超预算项目清单
4、费用结构占比饼图收益： 管理层一眼看到全局执行情况，异常实时可见。
5.6 月末报表自动生成
分析桌面上的2026Q1销售数据Excel，
按产品线汇总销售额和增长率，
生成柱状图加分析报告，
输出为可直接用于周会汇报的格式收益： 这类任务 WorkBuddy 能在几分钟内完成，包括数据汇总、图表生成和文字分析结论。规整出来的报表可以直接用于周会汇报。
第六章 合同审核与风险控制
合同审核是财务风险管理的重要环节。本章介绍如何用 WorkBuddy 快速扫描合同财务条款、标注风险点。
6.1 合同财务条款抽取与对比
痛点： 几十份采购合同，付款节点、账期、违约金散在长文里，核对靠肉眼。逐字逐句看，一条都不能漏。
解决方案： 把合同文本发给 WorkBuddy，让它快速扫描全文，把关键条款和风险点标出来，你重点审核这些部分即可。
工作空间打开【合同文件夹】
批量读取文件夹内的合同（PDF/Word格式），抽取以下财务条款：
1、付款条件：付款比例、付款节点、付款方式
2、账期：天数、起算日期
3、违约金条款：计算方式、上限
4、税务条款：税率、含税/不含税
5、汇率条款（涉及外币的）
6、质保金：比例、返还条件
汇总成一张对比表，并标注潜在风险点：
- 账期超过60天的
- 违约金条款对己方不利的
- 缺少税务条款的
- 汇率风险敞口大的
输出【合同财务条款对比表.xlsx】收益： 合同审核提升约 10 倍。风险一眼看全，不用逐份翻。每次新签合同跑一遍，增量更新总表。
6.2 合同审核与风险标注
工作空间打开【合同审核文件夹】
读取【采购合同.pdf】，帮我标出合同中的关键财务条款：
- 付款条件
- 违约金条款
- 税务条款
- 汇率条款
并标注潜在风险点，输出一份合同审核意见书（Word格式），包含：
1、合同基本信息
2、关键财务条款摘要
3、风险点标注（高/中/低）
4、审核建议6.3 异常预警自动化
设置自动化规则：
1、每月费用超过预算20%的自动标红推送
2、应收账款超过90天的自动提醒
3、大额异常支出自动预警
定时规则：每日早上9:00检查
推送渠道：手机小程序收益： 合同审核提升约 10 倍；异常预警从人工巡检变成自动推送，提升不可量化但质变级——漏检风险大幅降低。
合同财务条款对比表示例——展示多份合同的付款条件、账期、违约金等条款对比，风险项标红】
第七章 工资核算与税务管理
7.1 工资辅助校验处理
痛点： 工资表和社保公积金对不上，负数、异常基数总是漏。
工作空间打开【工资核算文件夹】
1、读取【工资表.xlsx】、【社保公积金表.xlsx】
2、校验：
- 工资出现负数的人员条目，标记出来
- 社保基数明显异常的人员条目（低于最低基数或高于最高基数），标记出来
- 公积金缴存比例异常的，标记出来
3、按部门做工资简单汇总统计
4、输出：
- 【工资部门汇总.xlsx】
- 【工资异常人员核对清单.xlsx】
5、不自动计算薪资，仅做数据校验，全部结果需要HR财务复核。收益： 工资核算从"逐行核对"变"只看异常"，大幅减少重复核对时间。
7.2 税务政策速递
痛点： 增值税、所得税政策常变，靠人盯容易漏，踩坑成本高。
设置自动化任务：
每周一早8:00自动检索上周"增值税/企业所得税/个税"相关政策更新，
重组成本公司相关的要点摘要，
推送到财务微信群。
提示词：
检索上周国家税务总局、财政部等官方渠道发布的增值税、企业所得税、
个人所得税相关政策更新，筛选出与我公司相关的要点，
按"政策名称-生效日期-核心变化-对我司影响-建议行动"格式整理，
生成一份税务政策速递，推送到财务群。收益： 政策变化主动推到眼前，不用自己刷官网。设成定时任务，设一次永久跑。
7.3 税务申报数据准备
工作空间打开【税务申报文件夹】
读取【销售明细.xlsx】【进项发票台账.xlsx】【费用明细.xlsx】，
按税种整理申报所需数据：
1、增值税：
- 销项税额汇总（按税率分档）
- 进项税额汇总（按税率分档）
- 应纳税额计算
2、企业所得税：
- 收入总额
- 可扣除成本费用
- 纳税调整事项
3、个人所得税：
- 工资薪金汇总
- 专项附加扣除汇总
输出【税务申报准备表.xlsx】，每个税种一个Sheet。
注意：仅做数据整理，不代替正式申报，申报数据以系统为准。
第八章 档案管理与审计准备
8.1 财务文档批量归档重命名
痛点： 票据堆积如山，找一张旧发票要翻半天。
工作空间打开【待归档单据文件夹】
1、读取文件夹内银行回单、发票PDF、图片票据
2、OCR提取单据的日期、往来方、金额信息
3、按照"日期_往来单位_金额"规则批量标准化重命名文件
4、自动新建子文件夹，按月份分类存放整理完成文件
5、输出归档完成目录，同时输出一份【归档文件索引清单.xlsx】，方便检索查找。
规矩：只重命名副本，原件不动。收益： 票据归档从"手动一张张改名"变"批量自动处理"，索引清单让查找变得秒级。
8.2 审计资料自动归集
痛点： 审计一来，翻遍各文件夹找凭证、合同、回单，重命名归档累到吐。
工作空间打开【审计资料文件夹】
按以下审计资料清单（10类），自动从各文件夹归集对应文件：
1、会计凭证
2、会计账簿
3、财务报表
4、银行对账单
5、销售合同
6、采购合同
7、发票存根
8、纳税申报表
9、固定资产清单
10、工资表
要求：
1、自动从各子文件夹归集对应文件
2、按类别重命名统一编号
3、生成带索引的归档目录
4、保存到【审计资料_2026】文件夹
5、输出【审计资料索引清单.xlsx】收益： 审计准备从"全员动员"变"一键归集"。
8.3 财务制度问答助手
痛点： 差旅标准、报销规则散在文件里，员工反复问，财务反复答。
解决方案： 把财务制度手册、报销办法等文档作为知识库，做一个 Skill。员工问"出差北京住宿标准多少""餐补怎么报"，直接给答案和依据条款。
创建一个财务制度问答Skill：
知识库文件：
- 【财务制度手册.docx】
- 【报销办法.pdf】
- 【差旅标准.xlsx】
功能要求：
1、员工用自然语言提问
2、AI从知识库中匹配答案
3、给出答案的同时，标注依据的文件名和条款编号
4、如果知识库中没有相关内容，回答"暂无相关制度规定，请联系财务部确认"
5、不自行编造制度条款收益： 制度问答第一入口交给 AI，财务从"客服"角色里解放。沉淀为常驻 Skill，全员随时问。
第九章 自动化与移动办公
9.1 定时任务设置
前面派的活，都是你说一句它干一句。自动化任务再往前迈一步：定好规则，它到点自己开工，干完把结果推到你手机上。人还没起床，活已经干完了。这是整个产品里最有"AI 员工"感的功能。
入口： 功能区"自动化"页面 → 点"添加自动化"。
要填的东西不多，挨个说：
| 字段 | 填什么 |
|---|---|
| 任务名称 | 起个自己看得懂的（比如"每日 AI 新闻简报"） |
| 工作空间 | 它到点就在这个空间里干活，能找准位置 |
| 提示词 | 和平时用的时候一模一样写，规矩、验收一条别省 |
| 模型 / 技能 | 按活配，拿不准就默认 |
| 定时规则 | 每天几点、每周几，按需求定 |
| 推送到手机 | 勾上！小程序就是你的收件箱 |
财务常用自动化场景示例：
场景一：每周收支简报
每周一9:00自动执行：
读取本周更新的收支流水表，汇总本周收入、支出、结余，
生成一页简报（含一张趋势图），推送到"财务周报"工作群场景二：月度税务政策速递
每周一早8:00自动执行：
检索上周增值税/企业所得税/个税相关政策更新，
重组成本公司相关的要点摘要，推送到财务微信群场景三：月度经营分析报告
每月1日早上8:00自动执行：
读取上月销售、费用、现金流三个Excel，
做收入/成本/费用/利润多维度分析，
配柱状图和折线图，生成经营分析报告，
保存到工作空间并推送到手机小程序两条靠谱建议（实操经验）：
第一： 自动化任务一定配一个独立的工作空间，别跟手头的活混在同一个目录。它每天生成的产出会越攒越多，堆在一起，不出一个星期就找不着东西了。
第二： 别配完就以为万事大吉。先跟着跑一两天，每天花一分钟看看产出对不对味、规矩要不要补，看顺了再彻底交给它。头两天多盯一眼，后面才能真省心。
9.2 手机远程操作
这一节解决一个场景：人不在电脑跟前，让电脑上的 WorkBuddy 接着替你干活，或者取电脑里的文件。
前提有两个（前面设置章节都做过了）：
- 锁屏远程已打开
- 邮箱连接器已授权
开启三步：
- 打开功能区里的"助理"，点旁边的设置，把远程相关的两个开关打开（前面开的"锁屏远程"这时候就派上用场了）；
- 界面会出现一个小程序二维码，微信扫码，进小程序，授权登录；
- 回到电脑端，左上角显示"已连接"，齐活。
小程序的工作模式： 电脑开机 + WorkBuddy 运行中时，你可以在手机上远程给它派活，它会直接在电脑上执行，把结果回传到小程序。
最实用的场景演示： 让它把电脑里的文件发进邮箱。
打开微信聊天框跟它说："把工作空间里那份分析汇报，发到我的邮箱，标题写'数据分析汇报'。"因为邮箱连接器已经配好，它不会有任何多余确认，直接就去干了。过一小会，邮箱"叮"一声，文档就到了。
财务移动办公场景：
出差或者在外开会的时候，经常会碰到紧急报销审批或者数据核对，等回到电脑前处理往往就晚了。WorkBuddy 支持在手机端直接下指令，发一句话就能让它去读文件、算数据、出结果。
例如在外面临时收到一份报销申请，直接在手机上发：
帮我核对这张报销单的金额和附件发票是否一致，
超过5000元的部分需要单独说明这个场景解决的不是效率问题，而是"卡点"问题——有些审批必须当天处理，人不在工位不代表事情能拖到明天。
9.3 多软件配合：会议纪要
很多情况下，WorkBuddy 终究是个 Agent，还需要和会议软件、邮箱这些软件配合。涉及会议软件，需要先授权连接。
先在连接器列表里把会议软件扫码授权。开完会，把会议号丢给它，它会自己去取这场会的转写和智能纪要，再按你的要求整理。
⚠️ 硬前提：这场会必须开了录制，没录制就没有转写功能，它功能再强也生成不了会议内容。开会前记得按下录制键，一定！
指令可以这么写：
用会议连接器，取会议号 XXX 的转写和纪要，整理成三块：
1、三句话说清这场会的结论
2、一张决策表：定了什么、谁拍的板
3、一张待办表：事项、负责人、截止日期。
会上没说清负责人的，写"待认领"，不许猜。💡 重点强调"不许猜"这三个字，在很多场景都非常有用。因为工作中最怕的不是漏东西，而是 AI 想当然地就把工作分配了，看起来还一点不违和。
第十章 Skill 制作与团队协作
10.1 将工作流封装为 Skill
当某个工作流跑通了、多次处理完的结果都没有什么错误了，你就可以告诉 WorkBuddy，把这套工作流制作成 Skill。
为什么要做成 Skill？
- 省时间： 以后只需要说"使用 XX Skill 处理当前文件夹"即可，不需要重复粘贴提示词。
- 标准化： 每次调用都遵循同一标准，减少因提示词写法不同导致的产出差异。
- 可分享： Skill 可以导出给同事安装使用，也可以带着跳槽。你的专属财务工具箱，真正跟着人走。
如何制作 Skill：
- 跑通一个工作流（比如银行流水对账）
- 人工复核无误
- 告诉 WorkBuddy："把刚才这套工作流制作成 Skill，名字叫'XX公司财务对账'"
- 后续使用时，只需说："使用 XX公司财务对账 Skill 处理工作空间内的文件"
Skill 的使用方式：
- 对话框里输入一个
/，装过的技能会自动弹出来给你挑 - 网上下载的技能包，走"上传技能"导进来
- 点"我安装的"，不想用的停用，没用的删掉
10.2 技能市场
WorkBuddy 的技能页就是一个完整的市场，分三个区：
- 官方精选： 官方自己维护的技能
- SkillHub： Skills 社区，热门技能基本都搜得到
- 套件： 成组打包的技能，相当于别人的插件包
找技能省事技巧："查找技能"的搜索框支持关键词搜索，直接敲"PDF""发票""对账"这种需求进去搜就行，不用知道技能叫什么名。
10.3 专家与专家团
专家：现成的垂直 Agent
左上功能区有个"专家中心"，200 多个封装好的垂直 Agent，按行业分好类——法律的、财务的、小程序开发的都有，每个专家都有自己的能力卡片。
用法零门槛：点开卡片直接对话，说需求就行，等于换了个带专业背景的 Agent 帮你干活。
直接对 WorkBuddy 说"你是一个财务专家"和真正调用内置的财务专家模块，输出的专业度差距不小。专家模块背后绑定了一整套认知框架、工具链和输出模板，不是简单换个说法。
专家团：一队 Agent 给你干活
专家往上还有"专家团"：一个牵头的 Agent 把任务拆开，分给一队专家并行跑，最后汇总交付。
⚠️ 一定注意计费：专家团的积分消耗明显高于单个专家好几倍。日常的文档、数据活，一个都用不上，单模型就够了；真到要出几十页的行业调研，再考虑"开团"。
自定义专家：
如果广场里的专家不够贴合具体需要，可以用交互式引导自己配一个：
我是财务人员，想训练一个专属的报表核对专家。请以交互式问答的形式，
每次问我1个简单问题，提供选项引导我确认需求。明确需求后，
自动匹配最优的技能和工具链，帮我生成能直接执行的专属专家团它会陆续问几个问题，比如"主要处理哪类报表""核对精度要求到分还是到元"，回答完自动生成一套配置，后续同类型任务直接调用即可。
10.4 团队空间：让财务经验不随人走
前面所有场景跑顺之后，最有价值的动作是把它们沉淀进 WorkBuddy 的团队空间（Teams）：SOP、分析模板、历史经营报告、封装好的 Skill，全部放进共享上下文。
新人入职不用再"跟师父三个月"——搜一下就有标准做法；老人离职，经验也留在空间里，不随人走。这正好对应 WorkBuddy 从"超级个体"到"超级团队"的定位。
团队空间可以沉淀的内容：
- SOP 文档： 每个财务流程的标准操作步骤
- 分析模板： 经营分析、预算分析等报告模板
- 历史报告： 历月经营分析报告，供参考对比
- 封装好的 Skill： 对账 Skill、发票识别 Skill 等
- 业务口径说明： 账龄分级标准、容差范围等业务定义
- 常用提示词模板库： 各种场景的提示词模板
第十一章 数据安全与合规
11.1 数据安全策略
财务数据比较敏感，用 AI 工具处理之前很多人第一反应是担心数据外泄。WorkBuddy 在这块的做法是支持本地化部署或私有化连接，也可以挂载本地跑的模型，数据不用上传到公网。
实操上建议再加几道保险：
- 单独建"财务临时账套"文件夹： 只把这次要处理的回单和报表副本放进去，不要直接把整个桌面或者公司数据库开放给它操作权限。
- 权限默认关闭： 让它每次删改前都问你一句，多一道保险。
- 敏感数据脱敏： 涉及未公开财报、客户隐私明文，先脱敏再交 AI 处理。
- 保留原件： 只新增不删改，所有原件一个不许动、一个不许改名，整理产出全部放进新建的文件夹里。
- 按公司规定使用： 遵循公司数据安全管理制度，不确定的先问 IT 或合规部门。
11.2 权限管理
WorkBuddy 的权限设置直接关系到数据安全：
| 权限状态 | 行为 | 适用场景 |
|---|---|---|
| 不开启（默认） | 读写文件可以，删改会先问 | 公司电脑、有重要数据 |
| 开启 | 直接读写，不需要确认 | 个人电脑、无敏感数据 |
⚠️ 财务伙伴特别注意：在公司电脑上用，建议保持权限默认关闭。
11.3 避坑指南
坑一：不要追求一条指令直接出完美结果。 AI 处理效率高，但没法完全避免识别和判断上的误差。比较稳妥的方式是分步执行、逐步核验，先让它处理一部分，检查没问题再继续下一步。
坑二：先用小样本跑通逻辑。 别一上来就上全量数据。抽一小部分数据先测，确认 AI 的理解和计算逻辑没问题，再上全年、全量的数据，万一出错也好定位是哪个环节的问题。
坑三：业务规则和指标口径要一次性写全。 像账目匹配的容差范围、逾期的分级标准、复购率怎么定义，这些只有财务人员自己最清楚。指令里没写清楚，AI 大概率按默认逻辑处理，跟实际业务对不上，后面还要返工。
坑四：坚持抽样核查。 处理完的数据不能直接拿去用，养成抽检的习惯，对数据类结果至少抽查 10%，尤其是金额、日期这类关键字段，避免因为 AI 的识别误差带来账目风险。
坑五：输出规范要写明确。 指示它生成什么格式的文件、文件名叫什么、保存到哪个路径，同时提醒保留原始分录表不要覆盖，能避免交付物格式不对或者找不到文件的麻烦。
坑六：不要期望一步替掉专业财务系统。 WorkBuddy 是轻量桌面 Agent，税企直连、银企直联这类需系统对接的，要靠 MCP / 连接器，别指望一步替掉专业财务系统——先做人机协同，见效最快。
坑七：任务复杂度决定用什么模型。 简单快速的任务用轻量模型就够，复杂的深度分析用能力更强的模型，根据任务难度切换，效果和效率能兼顾。
坑八：常用的业务定义和历史报表可以沉淀成资产库。 把历年的报表模板、业务口径说明这些文档提前放进去，以后同类任务不用每次重新解释一遍规则，AI 自己会参考着来，省心也更准。
第十二章 落地路径与常见问题
12.1 五步落地法
看完上面所有场景，你可能想问：我也想搞，但不知道从哪开始。以下是五步落地法：
第一步：列清单
把你每天、每周、每月重复做的事列出来。对数据、录凭证、整理台账、出报表、审合同……凡是重复的、机械的，都是候选项。
第二步：分优先级
从最简单、最高频的场景开始。别一上来就想搞全套自动化，先搞定一个场景，跑通了再扩展。建议从"数据对账"或"发票处理"入手，效果最直观。
第三步：试起来
打开 WorkBuddy，把数据丢进去，用大白话描述你的需求，让它干活。不用会写代码，不用懂技术。你只需要想清楚：你要什么结果，规则是什么。
第四步：做成 Skill
跑通并人工复核无误后，立刻让 WorkBuddy 把流程固化成 Skill。从"写提示词"变成"一句话调用"，才是真正把 AI 用到日常工作里。
第五步：沉淀进团队空间
把 SOP、分析模板、封装好的 Skill 放进共享空间，让经验可复用。周期性的设成定时任务（月报、税务速递），设一次永久跑。
关键提醒：AI 做的东西，你必须检查、判断、调整。它帮你把"从 0 到 1"那一步跨过去了，但从 1 到 100 还是你的专业判断。做判断的，永远是人。
12.2 常见问题 FAQ
Q1：安装包下不动 / 打不开怎么办？
→ 检查网络，换浏览器重试；确认系统版本匹配（Windows/Mac 选对）。仍不行就换官网入口重新下载。
Q2：AI 给出的结果总是不对，怎么办？
→ 九成是 prompt 没写清楚。回头补"目标、材料、做法、规矩、产出、验收"六件事，尤其是验收标准。
Q3：识别发票/文档时很多识别不出来？
→ 正常的。这就是 prompt 里要留"识别不了清单"的原因——拿不准的交给人工，别让 AI 硬猜。如果大量识别不了，检查是否安装了文档处理 Skill（如扫描全能王）。
Q4：财务数据会不会泄露？
→ WorkBuddy 的权限默认关闭，删改会先问你；敏感数据别开权限开关；公司重要数据尽量留在本地工作空间，按公司规定使用。稳妥第一。建议单独建"财务临时账套"文件夹，只放需要处理的副本。
Q5：手机远程连不上？
→ 检查两个前提：①"锁屏远程"开关开了没；②电脑是否开机 + WorkBuddy 是否在运行。都满足还连不上，重新扫码绑定一次。
Q6：自动化任务没触发 / 输出不对？
→ 检查定时规则、工作空间、提示词。先手动跑一次看结果，跑通了再开自动。
Q7：专家团积分消耗快？
→ 日常文档、数据活别开专家团，单模型完全够；几十页的行业调研再考虑。
Q8：WorkBuddy 能替代财务软件吗？
→ 不能完全替代。WorkBuddy 是轻量桌面 Agent，擅长数据处理、分析、文档生成。税企直连、银企直联这类需系统对接的，要靠 MCP / 连接器。先做人机协同，见效最快。
Q9：不同子公司报表格式不一样怎么办？
→ 使用行号映射技术。Skill 内置的映射文件会自动扫描原始数据，逐行匹配关键科目名称，建立动态行号映射。无论资产负债表是 35 行还是 40 行，公式引用都能自动对准正确的数据行。
Q10：怎么让团队成员都能用上？
→ 把跑通的 Skill 导出给同事安装，或者沉淀进团队空间。新人入职搜一下就有标准做法，不用"跟师父三个月"。
12.3 财务"标准逻辑"一句话总结
把所有财务任务提炼成一句话，你以后自己也能套：
目标 → 材料 → 做法 → 规矩（尤其"不许猜、不许编、不删改原件"）→ 产出 → 验收。
财务场景里，"不许猜、不许编、不许动原件、拿不准的单独列出来"这四句话，请焊死在你的提示词里。
12.4 写在最后
好了，到这里，从扫码装上 → 认界面 → 改设置 → 整理发票 → 数据汇报 → 对账核算 → 报表分析 → 合同审核 → 工资校验 → 档案归集 → 自动化任务 → 手机远程 → Skill 制作 → 团队协作，这一篇全给你串完了。
你会发现，它其实真的没什么门槛，最重要的就三件事：
模式、空间、执行。
剩下的，上手玩两天就熟了。
最后，回到开头那个问题：
被淘汰的，不会是"财务人"，而是"不会用 AI 的财务人"。
WorkBuddy 也好，别的 AI 工具也好，本质都是同一件事——把重复的活交给机器，把省下来的时间，用来做那些机器做不了、只有你能做的事：判断、沟通、决策、扛责任。
工具已经足够优秀了。接下来，轮到你了。
千万别做那个"差生文具多"的人——收藏了一堆教程、下了一堆软件，却一个都没真正用起来。
从今天开始，迈出第一步吧。先从对账这个最高频场景开始抄，跑通一个，再扩展到其他。等你真正把半天工作压缩成十几分钟，就会明白：AI 不是来替代财务的，是来把财务从重复劳动里解放出来的。
财务人真正的护城河，不是证书，不是工龄，而是"AI + 财务"的组合能力——成为规则的定义者。
附录：财务提示词模板速查表
以下模板可直接复制使用，将【】中的内容替换为你的实际需求即可。
A1. 发票批量识别与台账建立
工作空间打开【发票文件夹】
读取文件夹内所有 PDF 和图片格式发票，用 OCR 提取：发票代码、发票号码、开票日期、销方名称、购方名称、金额、税额、价税合计，整理成一张 Excel 台账，金额缺失或重复的票标红，保存到【发票台账.xlsx】。
识别不了的发票单独列出。只做数据提取，不修改原件。A2. 银行流水与发票交叉对账
工作空间打开【财务对账文件夹】
1、读取文件夹内所有PDF、图片格式发票，OCR提取：发票号码、开票日期、价税合计、销售方名称，输出【发票台账.xlsx】
2、读取文件夹内【银行流水.xlsx】
3、以金额、日期、往来单位名称为依据，做两张表自动匹配对账
4、输出【对账结果.xlsx】，包含两个sheet：①已匹配成功；②未匹配（标注：有流水无发票 / 有发票无流水 / 金额不一致）
5、只做数据提取比对，账务判断、异常条目留给人工复核。A3. 银行流水与系统账目模糊匹配
工作空间打开【对账文件夹】
读取【银行流水.xlsx】和【系统账目.xlsx】，进行关联匹配，
匹配规则如下：
1、优先按"日期+金额"精确匹配
2、日期允许相差1天（考虑入账时间差）
3、金额允许差异在0.01元以内（考虑四舍五入）
4、未匹配上的记录单独列出来
生成三个sheet：匹配成功、仅银行有、仅有系统。
只做数据比对，不调整账目，差异项交人工核实。A4. 报销单据预审整理
工作空间打开【报销单据文件夹】
1、读取全部图片、PDF报销票据，OCR识别每张票据日期、金额、开票方
2、生成【报销明细汇总.xlsx】
3、执行规则校验：识别疑似重复发票、日期明显异常、单张金额超标，标记异常行
4、输出两个文件：【报销汇总表.xlsx】、【报销异常清单.xlsx】
5、不做报销审批，异常全部交由财务人工核对。A5. 应收应付台账批量更新
工作空间打开【应收应付文件夹】
1、读取【销售明细表.xlsx】、【采购明细表.xlsx】、【银行回款流水.xlsx】
2、自动更新应收应付台账，计算每家客户/供应商未结清余额
3、识别已经超过约定账期的记录，标记逾期
4、输出：【应收应付总台账.xlsx】、【逾期待催款清单.xlsx】
5、账期判断仅做参考，最终确认由财务人工处理。A6. 应收账款账龄分析
工作空间打开【应收账款文件夹】
读取【应收账款明细.xlsx】，按客户计算每笔账款的账龄（当前日期-到期日），
账龄超过30天标"轻度逾期"，超过60天标"中度逾期"，超过90天标"重度逾期"，
按客户汇总逾期总额，从高到低排序，
对重度逾期的客户生成一封催款邮件草稿，语气委婉但态度明确。A7. 多Excel报表合并汇总
工作空间打开【待合并报表文件夹】
1、读取文件夹下面全部Excel文件，智能识别对齐表头，清洗空格、乱格式脏数据
2、以第一个文件的表头为基准，其他文件按列名匹配合并
3、如果某文件多了几列，保留这些额外列，缺少的填"无数据"
4、新增一列"数据来源"，标注每行数据来自哪个文件
5、把所有有效行合并为一张总表，做基础统计：合计金额、条目数量
6、输出【月度合并汇总总表.xlsx】
7、如果表头差异很大，在输出里标注哪些表格表头不一致，提醒人工修正。A8. 工资辅助校验处理
工作空间打开【工资核算文件夹】
1、读取【工资表.xlsx】、【社保公积金表.xlsx】
2、校验：工资出现负数、社保基数明显异常的人员条目，标记出来
3、按部门做工资简单汇总统计
4、输出：【工资部门汇总.xlsx】、【工资异常人员核对清单.xlsx】
5、不自动计算薪资，仅做数据校验，全部结果需要HR财务复核。A9. 财务文档批量归档重命名
工作空间打开【待归档单据文件夹】
1、读取文件夹内银行回单、发票PDF、图片票据
2、OCR提取单据的日期、往来方、金额信息
3、按照"日期_往来单位_金额"规则批量标准化重命名文件
4、自动新建子文件夹，按月份分类存放整理完成文件
5、输出归档完成目录，同时输出一份【归档文件索引清单.xlsx】，方便检索查找。A10. 预算执行差异核查
工作空间打开【预算分析文件夹】
读取【预算表.xlsx】和【实际支出表.xlsx】，
按科目/部门匹配预算金额与实际发生额，
计算差异金额和差异率，差异率超过15%的标红，
按差异率从大到小排序，
执行率过低的（低于30%）也标黄，
生成【预算执行差异分析表.xlsx】。A11. 经营分析月报
工作空间打开【经营分析文件夹】
读取【销售明细.xlsx】【费用明细.xlsx】【现金流.xlsx】，
做收入/成本/费用/利润多维度分析，
挑出波动最大的3项指标，用大白话讲清"发生了什么、可能为什么"，
配柱状图和折线图，
生成经营分析报告（Word格式），包含结论摘要、指标分析、异常提示、改进建议。
所有结论有数据出处，拿不准的数字宁可留白，别编。
验收：我抽2-3条结论回表核对，对得上才算过。A12. 合同财务条款抽取
工作空间打开【合同文件夹】
批量读取文件夹内的合同（PDF/Word格式），抽取以下信息：
付款比例/节点、账期、违约金条款、质保金比例、合同金额、签订日期、到期日期。
汇总成一张对比表，重点标出账期超过60天的合同和违约金条款异常的合同。
输出【合同财务条款对比表.xlsx】。A13. 原始凭证自动分类
工作空间打开【原始凭证文件夹】
读取当前文件夹中所有银行回单、发票和费用报销单，列出文件清单，
按业务类型（销售回款、采购付款、费用报销、计提结转）分类整理。
无法判断类型的凭证单独列出，交由人工确认。
输出【凭证分类清单.xlsx】。A14. 供应商三单匹配
工作空间打开【三单匹配文件夹】
读取【采购订单.xlsx】、【入库单.xlsx】、【增值税发票.xlsx】，
按物料编码 + 数量 + 金额比对，
找出数量或金额不一致的行，
输出【三单匹配异常报告.xlsx】，异常行标红。
只做数据比对，不做业务判断，异常交采购和财务核实。A15. 财务汇报PPT
基于文件夹里这份财务分析，做一份汇报PPT。
给财务总监/管理层看，15分钟内，12页打住，
只用我给的材料，每页一个结论，数字做成小图别堆字。
做完自查文字溢出和图片缺失。